Pourquoi préparer sa transmission ?
Ne pas préparer sa transmission, ou la préparer trop tard, peut coûter très cher. D’un point de vue fiscal, mais aussi d’un point de vue humain.
Quand une succession n’a pas été anticipée :
- Fiscalement, les héritiers peuvent se retrouver avec des droits de succession très importants, parfois difficiles à payer sans vendre des biens.
- Civilement, cela peut créer :
- des indivisions compliquées sur un bien immobilier,
- des tensions entre héritiers parce que certains ont le sentiment d’être désavantagés.
Quand une succession n’a pas été anticipée : Tout cela peut rendre un moment déjà difficile, encore plus lourd à vivre pour la famille.
Le livre blanc « Transmettre son patrimoine intelligemment » a été rédigé par les équipes Zeus Invest afin de vous accompagner dans l’anticipation de votre transmission.
Télécharger le guide Transmettre son patrimoine intelligemment
Au programme de notre livre blanc sur la transmission :
- Comprendre le mécanisme des droits de succession
- La fiscalité successorale en ligne directe
- Les transmissions hors ligne directe
- Pourquoi organiser sa transmission ?
- Le bilan patrimonial : un outil clé pour mieux anticiper
- Focus sur les donations : Pleine-Propriété vs Démembrement
- Rappel fiscal et abattements : l’intérêt de commencer tôt
- Les atouts du démembrement de propriété
- Protection du conjoint : l’usufruit successif
- Démembrement et placements financiers
- Focus complémentaire : l’intérêt des donations aux petits-enfants
- L’assurance-vie : un levier clé pour la transmission
- Les supports
- La clause bénéficiaire
- La fiscalité de l’assurance-vie en cas de rachat
- La fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès
- Anticiper la liquidité de sa succession
- Absence de préparation et manque de liquidités
- Rappel des mécanismes fiscaux : paiement différé et fractionné
- Bilan successoral et arbitrages patrimoniaux
- Patrimoines immobiliers conséquents : vente à soi-même/ SCI
- Patrimoines composés majoritairement d’une société opérationnelle
- Le Pacte Dutreil : conditions et écueils à éviter
- Les conditions principales
- Mise en place pratique et calendrier
- Ecueils à éviter
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Sources :
Pour approfondir vos connaissances sur le cadre légal, vous pouvez consulter les portails officiels suivants :
- Pour comprendre les droits de succession : Le site economie.gouv.fr
- Pour simuler vos droits de succession : Le site du service public
- Pour préparer sa succession : Le site des Notaires de France
Retrouvez également tous nos articles sur la transmission patrimoniale ici.
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