FAQ : Quelle SCPI est idéale pour une assurance-vie ?

Pour intégrer une SCPI à votre assurance-vie, il est essentiel de sélectionner des SCPI et un contrat d’assurance qui répondent à vos besoins spécifiques. Voici les critères pour déterminer si la SCPI française et/ou étrangère est idéale :

• Performance régulière : La SCPI française et/ou étrangère offre des revenus stables grâce à des investissements diversifiés, notamment dans l’immobilier d’entreprise.
• La structure de frais globale de votre investissement : Certains contrats de la place proposent une absence totale de frais de gestion, d’autres un modèle clean-Share (sans rétrocession de frais au distributeur !).
• Flexibilité des revenus : En assurance-vie, elle permet des rachats partiels programmés pour bénéficier d’un complément sans être imposé immédiatement.
• Délai de jouissance court : Contrairement à une détention directe, les parts de SCPI en assurance-vie bénéficient souvent d’une jouissance immédiate.
• Avantages fiscaux : Grâce à la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie, les revenus et les plus-values sont imposés uniquement lors des retraits (et sur la seule quote-part des intérêts rachetés), avec un taux dégressif selon la durée de détention.

Et vous, combien rapporte votre épargne ?

Nos experts Zeus Invest sont là pour vous accompagner

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Suggestions de ressources fiables pour la SCPI et l’assurance-vie

• Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour comprendre le fonctionnement général des SCPI
• Service Public pour la fiscalité d’un contrat d’assurance-vie
• Ministère de l’économie et des Finances pour la fiscalité d’une SCPI française
• Notaires de France sur la transmission par succession et assurance-vie

Notons pour finir le cadre de transmission avantageux du contrat d’assurance-vie nous permettant de réaliser des optimisations fiscales sur les montants transmis à vos proches, à condition de bien rédiger vos clauses bénéficiaires.
Mais pour cela, faîtes-vous accompagner !